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[21世纪经济报道]危机挑战下的海西金融发展机遇
作者:曹理达 周慧兰 文章来源:21世纪经济报道 [ 2009-11-21 ] 共有0条点评

  编者按:2009年5月14日,《国务院关于支持福建省加快建设海峡西岸经济区的若干意见》正式发布,海峡西岸经济区的主体性功能得到了战略意义的定位。海西经济区是“闽东南地区”概念的延伸,指以福建为主体的台湾海峡西岸地域经济综合体,它不同于以往的行政区划,而是具有地缘经济利益的区域经济共同体。

  闽台经济整合已成必然趋势,它既包含了贸易层面的优惠政策安排、共同市场,也包含了更深层次的货币合作和最终的经济一体化,在此背景下,金融服务将大有可为。开放的海西既需要传统的银行信贷服务,也需要包括证券、保险、私募股权、风险投资、货币兑换及流通机制等在内的现代金融服务,因此,探索如何发挥海西地区金融服务对于经济发展的支持作用,可谓任重而道远。

  11月14日下午,交通银行与中国金融40人论坛共同主办的“第二届交银经济学家论坛”在福州举行,论坛主题为“危机挑战下的海西金融发展机遇”。

  大会第一单元首先由交通银行执行董事、副行长钱文挥致开幕辞,之后福建省主管金融副省长张志南发表演讲。此后,中国金融40人论坛学术委员会主席、中央汇金投资有限责任公司总经理谢平作了题为“金融监管的五个前沿问题”的精彩分析。大会第二单元分别以“宏观经济金融形势及其对海西地区的影响”、“金融服务对海西地区经济发展的支持”为主题进行讨论。福州市委常委、常务副市长梁建勇也到会祝贺,并出席了研讨会。

  本期我们先发表有关海西的演讲与讨论,参加讨论的包括中国金融40人论坛成员中国人民银行调查统计司司长张涛、国家外汇管理局国际收支司副司长管涛、北京师范大学金融研究中心主任钟伟,来自台湾的富邦综合证券股份有限公司董事长张果军等,本圆桌由中国金融40人论坛成员、交通银行首席经济学家连平主持。

  “海西契机”下的商业银行发展机遇

  主持人:今年5月,国务院颁发了《关于支持福建省加快建设海峡西岸经济区的若干意见》,该文件出台后,海西发展面临怎样的机遇?交通银行等商业银行又将如何利用这一发展契机?

  张志南:“若干意见”出台,标志着海峡西岸经济区建设在新的起点上。我省已明确提出,要建设“金融机构齐全、金融市场完善、金融服务高效、金融生态良好”的两岸区域性金融服务中心的总体目标,从“积极争取闽台金融先行先试、推动闽台金融双向合作、促进区域金融加快发展”等三方面加以推进。

  闽台金融合作近期取得了新突破。国家外汇管理局批文同意,将新台币现钞与人民币兑换业务,以福州、泉州、漳州、厦门、莆田等地区为试点,逐步扩大到全省。迄今为止,我省是大陆唯一开放新台币兑换业务的省份。厦门商业银行成为首家台湾金融机构参股的大陆银行。台湾人寿也已经落户厦门。海峡产业基金前期筹建工作基本完成,正在积极的推进当中。

  钱文挥:加快海西建设,将为商业银行提供更为有利的发展环境和更加广阔的发展平台。

  首先,各级政府的大力支持将为银行业创造更为良好的经济金融发展环境。一系列优惠政策和制度的出台,将促进海西地区经济稳定发展,并有效改善法治环境,吸引资金流入,增强信用意识,从而为银行业发展提供广阔的政策空间和优越的经营环境。

  其次,海西经济建设提速,将扩大区域内金融业的需求,为银行业拓展新的业务空间。铁路、高铁等基础设施建设步伐进一步加快,将推动银行资产类业务的市场容量快速增长;海西经济发展与民众财富的增加将为个人金融零售信贷、财务管理等业务提供新的发展契机;两岸贸易投资便利化,为海西银行业的跨境结算业务提供了良好的发展环境,有助于扩大银行中间业务规模,推进银行业务经营的国际化。

  最后,海西产业结构趋向升级,为银行信贷结构优化提供了有利条件。海西战略定位之一,是东部沿海地区先进制造业的重要基地,未来随着该区域比较优势的充分发挥,先进制造业占比将不断提升,产业结构也将得到持续优化,这将进一步改善银行的信贷结构和客户结构,夯实业务发展基础。

  在业务拓展方面,我们将着力突出对台业务和财务管理业务两大特色。一是要利用交行未来在台湾设立机构的契机,丰富对台业务品种,加大对台业务创新力度,尽快争取两岸通汇业务、贸易结算业务试点,大力发展离岸业务;条件成熟的时候,可以选择设立总行的离岸业务分中心;加快拓展台商客户的基础,广泛寻找和拓宽与台湾各主要商业银行间的业务联系,寻求战略合作伙伴。二是发挥综合经营优势,为客户提供全方位的金融服务,着力打造财富管理特色,利用银行卡、国际业务、托管业务等传统银行业务优势领域的市场定位,做强投资银行代理保险、代客理财等新兴业务,带动中间业务收入增长,进一步改善业务结构。

  海峡西岸的金融创新空间与选项

  主持人:海峡西岸具有哪些优势?金融服务如何支持海峡西岸的发展?

  张涛:从统计数据上看,中国中小企业获得的银行信贷资金占比并不比国际平均水平低,反而大企业占比要低于国际平均水平,这说明我们还是非常注重对中小企业的支持。

  今年福建省新增中小企业贷款的占比超过80%,说明海西地区对中小企业的支持相对于珠三角、长三角是非常大的。企业也可以感受到这一点。人民银行中小企业园区跟踪调查标明,海西地区的中小企业在就业方面感受到了相对大压力,但在资金方面感受的压力比较小,这表明海西地区获得的资金相对于珠三角和长三角来讲是宽松的,但是目前却遇到了用工的问题。

  海西地区有自己比较明显的特点。海西地区是介于长三角和珠三角中国两大经济区之间的区域,海峡两岸互动的主体非常明确的。在当前的金融危机形势下,长三角和珠三角地区都提出了调整经济结构,也确实有所举动,在向着销售、售后服务,或者向着产品研发这两端进行产业结构调整。这对海西地区来讲蕴藏了广阔机遇,海西地区应该也可以在经济区域结构调整中找到自己新的定位。

  管涛:应该从三个方面完善金融服务经济的功能:

  一是突出发展主题,使金融积极支持结构调整。因此,在支持传统产业技术更新改造、发展新兴产业、发展服务业,支持经济发展方式从投资和出口拉动向消费增长拉动转变当中,金融是大有可为的。这个金融不仅仅是银行业的金融服务,还包括证券、保险,股权私募投资、风险投资等等。

  二是要突出统筹原则,充分利用两个市场两种资源。在海西经济发展过程中,要坚持对内金融开放和对外金融开放并举,在积极利用外资的同时也要积极利用内资。同时,既要发展金融机构服务,也要发展律师、会计等金融中介服务;还要发展和金融补充的服务。如外汇局刚发布的一个消息,扩大个人本外币兑换特许试点,试点扩大地区有福建和厦门,实际上是对银行本外币个人兑换服务的一个补充。

  三是突出对台特色,加强两岸货币金融合作。离台湾很近,这是海西地区经济发展非常重要的地缘优势。新台币还是本地化的货币,人民币也不是国际化货币,这两种货币如何建立货币流通机制,金融制度创新也很重要。

  钟伟:海西的金融发展是充满机会的。首先,外贸产业部门是自南向北扩散的,在次贷危机后这个政策仍然延续,但同时由于低物流成本的重要性,外贸也会自东向西扩张,尤其是沿着长江航道扩张。在这个过程中,如果海峡两岸关系正常,福建拥有的漫长的海岸线低物流成本的优势就会发挥出来。

  其次,虽然有香港制造、澳门制造,但是实际上都是大陆对外出口的一个跳板。为了避开2010年开始的全球变本加厉的贸易和投资保护主义壁垒,台湾有可能接过香港和澳门的接力棒,发挥独特的非常重要的作用。随着海西两岸的融合,以后台湾制造可能会变得重要,而台湾制造的大部分产品是来自于中国大陆,尤其是来自海西。

  最后,人民币在台湾受理清结算有更加便利的可能性,这样台商在利用本外币跟大陆进行经济交往中会获得资金、贸易金融和个人金融层面的支持。

  张果军:海西经济要持续发展,必须得到金融业的支持,要善用地缘优势,善用台湾的资源。

  福建有一个产权交易中心。该交易中心可以跟台湾的兴柜接轨,建立共同的上市标准、共同交易的制度,由券商做市等等。等在交易中心的企业发展成熟后,还可以去台湾的主板直接上市。

  香港有H股,我们可以借鉴这个制度,先从兴柜开始,逐渐形成一个T股市场。海西地区的一些优质企业,将来可以T股的方式在台湾上市,利用台湾比较成熟的资本市场融资,再把这些资金带到海西继续投资,形成资本的循环。


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